Betrüger wechseln von Kreditkarten zu Bitcoin

Oktober 2020 Von admin Aus

Betrüger wechseln von Kreditkarten zu Bitcoin, sagt ein Verbraucherschutzunternehmen

Betrüger machen sich eine der Stärken von Bitcoin zunutze, wie einst von Satoshi Nakamoto gepriesen wurde.

Betrüger machen sich den irreversiblen Charakter von Krypto-Transaktionen zunutze, sagt Michael Cohen, Vice President of Global Operations bei MyChargeBack. Als Bitcoin (BTC) zum ersten Mal ins Auge gefasst wurde, war eines seiner Verkaufsargumente die Tatsache, dass es laut Bitcoin Billionaire Einzelhändlern einen besseren Schutz bot als Kreditkarten. In einer seiner frühesten E-Mails – vom 10. November 2008 – parierte Satoshi Nakamoto eine Beschwerde des Early Adopters James A. Donald, der die Tatsache beklagte, dass Bitcoin-Transaktionen nicht sofort endgültig sind:

„Sofortige Unanfechtbarkeit ist kein Merkmal, aber es ist immer noch viel schneller als bestehende Systeme. Papierschecks können bis zu einer oder zwei Wochen später platzen. Kreditkartentransaktionen können bis zu 60 bis 180 Tage später angefochten werden. Bitcoin-Transaktionen können in ein oder zwei Stunden ausreichend irreversibel sein“.

Laut Cohen sind in einigen Fällen Rückbuchungen von Kreditkarten 18 Monate nach dem Transaktionsdatum möglich. Es gibt zwei Klassifizierungen von Kreditkarten-Rückbuchungen: unautorisierter Gebrauch (wenn ein Krimineller Zugang zu seiner Kreditkarte erhält) und autorisierter Gebrauch (wenn ein Karteninhaber die Transaktion autorisiert hat, aber mit dem Ergebnis nicht zufrieden ist). Cohen sagte, wenn es um Krypto geht, hätten Verbraucher nur im Falle nicht autorisierter Transaktionen eine Chance, Gelder zurückzuerhalten, da Kreditunternehmen wie MasterCard und Visa bestimmte Branchen wie Krypto und Glücksspiel aus der zweiten Kategorie ausschließen. Cohen meinte, dass die Allgegenwart von Betrügern, die Krypto als Werkzeug benutzen, eine massenhafte Übernahme erschwere:

„Leider ist es für einen Betrüger ein sehr schönes Mittel, um Geld zu sammeln. Ich denke, es dient dem Desinteresse derjenigen, die die allgemeine und universelle Verwendung von Krypto fördern wollen. Ich denke, das ist es an diesem Punkt. Es ist so etwas wie ein Stolperstein wegen all der Leute, die betrogen werden. Ich meine, sie werden nicht diejenigen sein, die die Verwendung fördern werden“.

Cohen sagte, dass eine der typischsten Tropen der Betrüger darin besteht, dass sie einem ahnungslosen Kunden irgendein Produkt oder eine Dienstleistung anbieten (die am häufigsten im Zusammenhang mit dem Devisenhandel stehen). Im letzten Moment überredet der Betrüger dann das ahnungslose Opfer, für die Dienstleistung zu bezahlen oder sein vermeintliches Konto mit Kryptogeld zu finanzieren. Laut Cohen ist für die Opfer jedoch nicht alles verloren; es könnte potenzielle Möglichkeiten zur Wiedergutmachung geben.

Cohens Firma hilft den Opfern, Betrüger zu identifizieren, indem sie ihre Bewegungen auf der Blockkette zurückverfolgt

Typischerweise führt dies zu einem Krypto-Tausch, bei dem die Kriminellen die Erlöse aus ihren Verbrechen hinterlegen, bevor sie sich auszahlen lassen. Cohen sagte, dass viele Krypto-Börsen aufnahmefähig seien und wirklich bestrebt seien, Benutzer auszumerzen, die ihre Dienste für ruchlose Zwecke in Anspruch nehmen.

Kürzlich haben zwei Ämter des US-Finanzministeriums den Kryptofirmen, vor allem den Börsen, Ratschläge für die Bearbeitung von Auszahlungen für Malware-Angriffe erteilt. Einige Tage später ging die US-Regierung gegen BitMex und seinen Gründer vor, weil sie eine nicht registrierte Handelsplattform laut Bitcoin Billionaire betrieben hatten. Da die Krypto-Regulierung weltweit immer strenger wird, scheint es, dass die Auszahlung von unrechtmäßig erworbenen Erlösen für die Kriminellen immer schwieriger werden könnte.